- 苏州拉卡拉：第三方支付严监管继续浙江两家公司合计罚没超554万
- 发布时间：2024/11/7 20:37:41
- 人民银行浙江省分行11月7日披露，连连银通电子支付有限公司（下称连连电子）、杭州通策支付有限公司（下称通策支付）被处罚，两家公司合计罚没金额554.542722万元。
其中，连连电子因违反账户管理规定；违反清算管理规定；未按照规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；违反格式条款规定；违反信息披露规定，被人民银行浙江省分行处以警告，没收违法所得72.896361万元，并处445.646361万元罚款。
同时，由于时任连连银通电子支付有限公司合规负责人、技术部负责人、运营总监、业务管理与运营部负责人、业务管理部总监对相关违法行为负有责任，相关负责人被处以罚款5万-12万元不等。四名负责人被处以警告。
对此，连连相关负责人回应财联社：“公示的处罚事项为人民银行浙江省分行在2022年综合检查中的问题，对于处理结果我司诚恳接受，针对发现的问题均按要求逐一整改完成。”据悉，连连电子为港股上市公司连连数字科技股份有限公司的全资子公司，同时也是后者的持牌主体。今年8月1日换牌后，连连电子的经营范围由“互联网支付、移动电话支付”变更至“储值账户运营Ⅰ类”，有效期至2026年8月28日。
同时，通策支付因违反预付卡管理规定被人民银行浙江省分行处以罚款6万元。通策支付原名为杭州通策会综合服务有限公司。按《非银行支付机构监督管理条例》要求，非银行支付机构的名称中应当标明“支付”字样。今年9月，公司完成更名。当前，通策支付的经营范围为“储值账户运营Ⅱ类”，有效期至2028年7月5日。
今年以来，第三方支付领域依旧延续严监管态势。9月，至少8家支付公司领罚单，其中五家支付机构被处以百万级罚单，一家支付机构被处以千万级罚单。据财联社记者不完全统计，截至目前，年内第三方支付公司共收到19张百万级罚单，总额超2.3亿元。
对此，博通分析金融行业资深分析师王蓬博对财联社记者表示：“近年来，支付机构大额罚单频繁出现，表明了央行治理支付市场乱象、规范支付机构合规经营的决心。随着《非银行支付机构监督管理条例》的实施，我国支付市场逐步进入规范治理和有序竞争的发展新时期，强监管态势依然会持续，支付机构只有不断健全和完善自身管理架构，有效提升合规管理水平和风险控制能力，才能保持健康平稳的发展。”
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