- 苏州POS机办理:监管升级,汇聚支付构筑支付产业安全底线
- 发布时间:2021/9/3 21:05:57
- 近年来,支付领域相关监管法规密集出台。
从早期的牌照化管理、全面“断直连”、备付金存管制度、央行85号文……一直到2021年1月20日发布的《非银行支付机构条例(征求意见稿)》(下简称《条例》),第三方支付行业监管步步升级完善。行业人士认为,《条例》落地后,将进一步提升支付机构监管法律层级,进一步规范支付机构合规经营。
合规经营“开绿灯”
没有红灯的约束,哪有绿灯的畅行。一直以来汇聚支付主动拥抱监管,早在19年就完成了备付金100%集中交存、断直连等重要工作,贯彻落实人行85号文等重要文件。自主研发的系统获得如中金国盛、银行卡检测中心等权威机构的认证,并获得“智能+”支付安全品牌奖、“年度科技金融风控先锋奖”等荣誉奖项。
此外,汇聚支付积极配合政府机构、公安机关,成立警企联动机制,协助警方迅速开展资金追查,积极协助公安机关挽回群众受骗损失,履行企业的社会责任,多次获得公安局的感谢信。
握紧风控“方向盘”
风险管控是支付业务的核心一环。作为一家科技企业,汇聚支付运用科技中台能力,以反欺诈作为业务安全的场景入口,结合大数据及人工智能技术,通过系统+策略+数据的产品矩阵帮助企业建立风控中台,构建反欺诈系统、反洗钱侦测系统、实时交易监控、实时黑名单更新管理等系统,对异常行为进行快速侦测并作出反馈,事前准入、事中监控、事后处理每个节点均有专人负责相关风险控制事宜,降低业务风险,保障商户及用户的交易安全。
扣稳支付“安全带”
汇聚支付长期坚持防诈骗、反洗钱宣传,利用电视、报纸、微博、微信、微视频等各种宣传渠道,持续向客户、消费者,尤其是易受骗人群,针对性地宣传普及知识,提高消费者防诈骗意识。对于合作商户,汇聚支付通过对其合规意识、责任意识和风险意识的培养和教育,不断强化其安全防范意识、安全防范技能,增强其交易风险的警觉意识、防范能力;此外,汇聚支付与社区街道、公益机构联手,组织开展防诈骗公益讲座,以真实的案例警示群众,讲解、传授风险防范技巧,营造良好的社会氛围。
支付机构不仅要建立健全自身的风险防控机制,也需要对非法支付领域出现的新形势、新情况开展研判,不断与时俱进。未来,汇聚支付将持续创新科技、迭代产品、深化服务、强化赋能,严格落实监管部门的系列要求,切实筑牢支付产业的安全底线。
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